Mathilde Royer
Mathilde Royer
Japan art expert.
こんにちは！良い質問ですね。NISAを始めたばかりの頃は、誰もがこの点を心配し、誤って限度額を超えてしまうのではないかと不安に感じるものです。ご安心ください、確認は実はとても簡単です。
一般的に、以下の方法がありますので、ご自身にとって最も便利なものをお選びください。
方法一：証券口座の公式サイトまたはアプリにログインする（最も推奨）
これは最も直接的で、最も速い方法です。楽天証券、SBI証券、その他の証券会社をご利用の場合でも、操作はほぼ同じです。
- 口座にログイン：口座を開設した証券会社のウェブサイトまたはスマートフォンアプリを開きます。
- NISA専用ページを探す：ログイン後、メニューの中に通常、非常に分かりやすい 「NISA」 または 「NISA口座」 の入り口があります。
- 非課税投資枠の利用状況を確認：クリックして進むと、通常 「非課税投資枠の利用状況」 またはそれに類する名前のセクションがあります。
このページでは、以下の情報が明確に表示されます。
- 今年の総枠（例：成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円）
- すでに利用した枠（今年すでにいくら購入したか）
- 残りの利用可能枠（あといくら購入できるか）
以下のように、グラフや数字で分かりやすく表示され、一目で理解できます。
// 例
成長投資枠
総枠： 2,400,000円
利用済枠： 800,000円
残り枠： 1,600,000円
方法二：「取引報告書」を確認する
NISA口座で投資商品（例えば投資信託、株式など）を購入するたびに、証券会社から電子版または紙の「取引報告書」が発行されます。
この報告書には、今回の取引明細の他に、通常、現在のNISA口座の累計投資金額も記載されています。この数字を使って、ご自身で総枠から差し引けば、残りいくらあるかを計算できます。
この方法は少し手間がかかり、ご自身で報告書を探して計算する必要があるため、方法一ほど直接的ではありません。
方法三：最終手段——直接カスタマーサービスに問い合わせる
もしウェブサイトでどうしても見つからない場合や、表示されている数字に不安がある場合は、直接証券会社のカスタマーサービスに問い合わせてみましょう。
- 電話での問い合わせ
- オンラインチャットでの問い合わせ
直接、「今年のNISAの非課税投資枠は、あといくら残っていますか？」と尋ねてみてください。
彼らは喜んで調べてくれるでしょう。
ちょっとしたヒント
- 枠は年単位で計算される：NISAの非課税枠は毎年1月1日にリセットされます。今年の枠を使い切らなかった場合でも、翌年に繰り越すことはできません。
- 新NISAの2種類の枠は別々に計算される：2024年から始まった新NISAは、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」に分かれています。これら2つの枠は別々に計算されるため、確認する際には混同しないように注意してください。
- 商品を売却してもその年の枠は回復しない：注意すべき点として、今年購入したNISA商品を売却したとしても、その年に利用した枠は回復しません。新しい枠が利用可能になるのは、翌年の1月1日以降です。
この情報がお役に立てれば幸いです！全体として、最も便利なのは証券会社のアプリやウェブサイトに直接ログインして確認することです。