NISA口座は、ある証券会社から別の証券会社へ移管できますか？

承知いたしました。NISA口座の金融機関変更について、多くの方が疑問に思われているようですので、詳しくご説明します。

NISA口座は金融機関の変更が可能です！ただし、いくつか注意すべき「落とし穴」があります

結論から申し上げますと、可能です。全く問題ありません。

携帯電話のキャリアを不満に思ったら番号そのまま乗り換えられるように、NISA口座もA証券会社からB証券会社へ「移管」することができます。

しかし！ここにはいくつか非常に重要なポイントがあり、理解していないと簡単に落とし穴にはまってしまいます。私たちが想像するような、全てをまとめて翌日には新しい場所へ移動する、というような単純なものではありません。

最も重要なポイント：「資格」を移管するのであって、「資産」を移管するわけではない

これが最も重要な点です！

移管するのは、実は翌年以降のNISA投資枠（例えば、新NISAのつみたて投資枠120万円と成長投資枠240万円）の利用資格です。

既に旧口座で購入済みの株式や投資信託は、新しい証券会社へ一緒に「引っ越し」することはできません。

分かりやすい例え： これは、Aフィットネスジムで今年の年間パスを契約し、既に利用しているようなものです。その後、Bフィットネスジムの方が設備が良いと気づき、そちらに移りたいと考えたとします。 Aジムで今年残っている会員期間をBジムに移すことはできません。あなたは、翌年1月1日から会員資格をBジムに移す申請しかできません。そして、Aジムのロッカーにあるもの（既に購入した株式/投資信託）は、自分で取り出す（売却する）までAジムに残しておく必要があります。

移管時に注意すべき点

その年に一度でも買付をしたら、その年は変更不可 もし2024年に、現在のNISA口座でたとえ100円でも投資信託を購入していた場合、2024年のNISA口座はその証券会社に固定され、同年中に変更することはできません。2025年からNISA口座を新しい証券会社に変更する申請しかできません。
既に保有している資産はどうなる？ それらの資産は元の証券会社の口座に残り続け、売却するか非課税期間が終了するまでNISAの非課税メリットを享受できます。あなたは、旧証券会社でNISA枠を使って新たに購入することができなくなるだけです。
手続きには時間がかかるため、事前の計画が必要 移管手続きはすぐに完了するものではなく、通常数週間かかります。一般的に、翌年度のNISA口座を移管したい場合、最適な申請期間は当該年の10月から12月の間です。変更を希望する場合は、新旧両方の証券会社に事前に締め切りを確認することをお勧めします。

大まかな手続きの流れは？

各証券会社によって細部は異なる場合がありますが、大まかな流れは以下の通りです。

現在利用している証券会社に、「NISA口座を他社に移管したい」旨を申請します。
現在の証券会社が申請を処理し、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」という書類を送付してきます。これがあなたの「転校証明書」のようなものです。
移管を希望する新しい証券会社で、通常の証券口座を開設します（まだ持っていない場合）。
「転校証明書」と口座開設の申請書類を新しい証券会社に提出し、「NISA口座をこちらに移管したい」と伝えます。
新しい証券会社と税務署による審査を待ち、審査が通れば、あなたのNISA口座は新しい証券会社に開設されます。

まとめると、金融機関の変更は十分に可能であり、手続きもそれほど複雑ではありません。重要なのは、「資産ではなく資格を移管する」という核心的なルールを理解し、申請のタイミングをしっかり把握することです。もし現在の証券会社の手数料、アプリの使い勝手、または商品ラインナップに不満があるなら、あなたに最適な新しいプラットフォームを大胆に探してみてください！